국제결제은행(BIS)이란?

국제결제은행(BIS) 개요

예전에 BIS 자기자본비율에 대한 글을 작성했는데요. 해당 글에서는 국제결제은행(BIS)에 대해 자세히 다루지 않아서 이번 글에서 자세히 알아보겠습니다.

국제결제은행(BIS)는 1930년에 설립된 국제 금융 기관입니다. 중앙 은행들의 중앙 은행으로 불리며, 중앙 은행 간의 협력 촉진, 금융 안정 유지, 금융 시장 규제에 주력하는 기관입니다.

BIS의 주요 기능은 다음과 같습니다.

• 중앙 은행 간 협력 촉진: BIS는 중앙 은행 간의 긴밀한 협력을 통해 금융 시스템의 안정성과 효율성을 증진합니다.
• 금융 안정 유지: BIS는 글로벌 금융 시스템을 모니터링하고 위험을 식별하여 금융 위기 예방에努합니다.
• 금융 시장 규제: BIS는 글로벌 금융 시장의 규제에 적극적으로 참여하여 금융 시스템의 안정성과 무결성을 보장합니다.

BIS는 스위스 바젤에 본부를 두고 있으며, 전 세계 60개국 이상의 중앙 은행이 회원국으로 참여하고 있습니다. BIS는 회원국 중앙 은행의 자금을 풀링하여 국제 협력과 금융 시스템 안정화에 사용합니다.

BIS는 중앙 은행 커뮤니티의 중요한 구성원으로, 금융 시스템의 안정성과 효율성 유지에 핵심적인 역할을 수행하고 있습니다.

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설립 목적과 역사

국제결제은행(BIS)는 1930년 5월 17일 스위스 바젤에서 설립되었습니다. 제1차 세계 대전 이후 전 세계 경제가 혼란에 빠지자 국제 금융 협력에 대한 필요성이 대두되었습니다. BIS는 이러한 필요성에 부응하여 설립된 기관입니다.

BIS 설립 목적은 다음과 같습니다.

• 국제 결제를 용이하게 하는 것
• 국제 금융 협력을 촉진하는 것
• 중앙은행 간 협력을 위한 포럼을 제공하는 것

BIS의 초기 역할은 독일의 전쟁 배상금 지불을 관리하는 것이었습니다. BIS는 또한 중앙은행 간의 금 거래와 신용선을 제공했습니다.

제2차 세계 대전 이후 BIS는 국제 금융 시스템의 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 했습니다. BIS는 1950년에 국제통화기금(IMF)과 함께 제네바에 본부를 두고 있는 국제 금융 자문 그룹인 그룹 드 텐(Group of Ten)을 설립하는 데 도움을 주었습니다. 그룹 드 텐은 국제 통화 시스템의 운영을 협의하는 포럼 역할을 했습니다.

1970년대 초에 국제 통화 시스템이 변화하고 미국 달러가 금과 분리되면서 BIS는 새로운 역할을 모색해야 했습니다. BIS는 중앙은행 간 협력을 촉진하고 국제 금융 시스템에 대한 연구를 수행하는 데 초점을 맞추게 되었습니다.

최근 몇 년 동안 BIS는 금융 위기 관리, 금융 규제, 지속 가능한 금융과 같은 문제를 다루는 데 적극적인 역할을 했습니다. BIS는 국제 금융 시스템의 안정성과 효율성을 유지하는 데 중요한 역할을 계속할 것으로 예상됩니다.

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조직 구조와 구성원

BIS의 조직 구조는 독특하며 세 가지 주요 구성 요소로 구성됩니다.

1) 중앙행

BIS는 60개 중앙은행이 소유하고 관리하는 국제 기구입니다. 각 중앙은행은 BIS 이사회에 하나의 이사를 선출하며, 이사회는 BIS의 최고 의사 결정 기관입니다.

2) 경제자문위원회

경제자문위원회는 학계, 금융산업, 공공부문의 저명한 경제학자들로 구성된 20명으로 구성됩니다. 위원회는 국제경제정세에 대한 조언을 제공하고 BIS 연구 프로그램을 검토하는 역할을 합니다.

3) 고위관리자

BIS는 총재가 이끄는 고위관리자 그룹에 의해 운영됩니다. 총재는 이사회의 논의와 의견에 따라 임명되며, BIS의 일상적인 운영에 대한 책임을 집니다. BIS의 고위관리자들은 다양한 전문 분야의 경험을 갖춘 중앙은행가, 경제학자, 금융 전문가들로 구성됩니다.

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주요 기능 및 업무

국제결제은행(BIS, Bank for International Settlements)의 주요 기능 및 업무는 다음과 같습니다.

1) 국제통화협력 촉진: BIS는 중앙은행들 간의 협력을 촉진하고 금융시스템의 안정성을 증진하기 위한 국제적 포럼을 제공합니다. BIS는 회원국 중앙은행 총재들이 정기적으로 모이는 BIS 총재회의를 주최하여 거시경제 정책, 통화 안정성, 금융 규제 등의 문제를 논의합니다.

2) 금융 시장 감독 및 규제: BIS는 금융시스템의 안정성과 효율성을 유지하기 위한 국제적 규제 및 감독 프레임워크를 개발하는 데 참여합니다. BIS는 바젤 은행 감독 위원회(BCBS)에서 주도적인 역할을 하며, 이는 전 세계 은행에 대한 자본 적정성, 유동성 관리, 위험 관리에 대한 국제적 기준을 설정합니다.

3) 금융 연구 및 분석: BIS는 금융 및 경제학 관련 연구를 실시하고 금융 안정성 관련 문제에 대한 분석을 제공합니다. BIS는 금융 통계, 금융 시장 동향, 중앙은행 정책에 대한 다양한 보고서와 논문을 발표합니다. 이러한 연구와 분석은 정책 입안자, 연구자, 시장 참여자에게 귀중한 통찰력을 제공합니다.

4) 결제 서비스 및 금융 거래 중개: BIS는 중앙은행 및 기타 금융 기관을 위한 결제 서비스 및 금융 거래 중개를 제공합니다. BIS는 국제결제를 위한 안전하고 효율적인 채널을 제공하는 국제결제시스템(IPS, International Payments System)을 운영합니다. BIS는 또한 외환 거래, 현물 거래, 유가증권 거래 등 다양한 금융 거래 중개 서비스를 제공합니다.

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금융 안정성에 대한 역할

BIS는 글로벌 금융 안정성을 유지하는 데 있어 주요 역할을 합니다. 구체적으로는 다음과 같은 방식으로 기여합니다..

• 금융 데이터 및 통계: BIS는 글로벌 금융시장에 대한 포괄적인 데이터를 수집하고 분석하여 잠재적 위험을 파악하고 금융 안정성을 평가하는 데 사용합니다.
• 국제 협력: BIS는 글로벌 금융 규제 기관 및 중앙은행과 긴밀히 협력하여 금융 안정성에 대한 공통된 관심사를 해결하고 국경 간 협력을 촉진합니다.
• 위기 예방 및 관리: BIS는 금융 위기의 징후를 식별하고 예방하기 위한 메커니즘을 개발하고 위기 상황에서 협력적 대응을 촉진합니다.
• 금융 시스템 개선: BIS는 금융시스템의 회복력과 안정성을 향상시키기 위한 개선 사항을 제안하고 촉진합니다.

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국제 금융 협력

국제결제은행(BIS)는 국제 금융 협력 분야에서 주요 역할을 합니다. BIS는 회원국 중앙은행 간의 협력과 조정을 촉진하여 전 세계 금융 시스템의 안정성과 효율성을 증진하는 것을 목표로 합니다.

BIS의 주요 국제 금융 협력 이니셔티브는 다음과 같습니다.

• 금융 안정 이사회(FSB): BIS가 주최하는 FSB는 전 세계 금융 시스템 감독을 담당하는 주요 국제 기구입니다. FSB는 금융 위기 예방 및 관리를 위한 국제 표준을 개발하고 회원국 간의 정보 교환과 협력을 촉진합니다.
• 국제 결제 시스템 위원회(CPSS): CPSS는 BIS 산하 위원회로, 전 세계 결제 시스템의 감독 및 안정성 향상을 목표로 합니다. CPSS는 결제 시스템의 효율성과 회복력을 위한 국제 표준을 개발하고 회원국 간의 협력을 촉진합니다.
• 외환 및 금 위원회(CGFS): CGFS는 BIS 산하 위원회로, 외환 시장과 금 시장의 안정성 및 효율성을 담당합니다. CGFS는 외환 및 금 시장에 영향을 미치는 정책 개발 및 회원국 간의 협력을 촉진합니다.
• 글로벌 결제 시스템 위험 평가(GPR): GPR은 BIS의 세계적인 개별 결제 인프라에 대한 점검 프로그램입니다. GPR을 통해 BIS는 결제 시스템의 취약성을 식별하고 조치를 취하여 시스템의 안정성을 향상시킬 수 있습니다.

이러한 이니셔티브를 통해 BIS는 전 세계 금융 시스템의 안정성과 효율성을 향상시키고 금융 위기의 예방 및 관리에 기여합니다.

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통계 및 조사 연구

국제결제은행(BIS)는 국제 금융 시스템에 대한 포괄적인 통계 데이터베이스를 유지 관리합니다. 이러한 데이터는 중앙은행, 정책 입안자, 연구자 및 일반인이 금융 시장의 안정성과 건전성을 모니터링하고 금융 정책을 수립하는 데 사용됩니다.

BIS의 주요 통계 발행물은 다음과 같습니다.

• 국제은행통계(IBS): 국제 은행업의 전체적인 트렌드와 구조에 대한 종합적인 통계를 제공합니다.
• 외환 및 파생상품시장 통계 (SFM): 외환 및 파생상품 시장의 규모, 운영 및 위험에 대한 통찰력을 제공합니다.
• 국제 금융 통계 (IFS): 세계 경제의 금융 흐름에 대한 종합적인 통계를 제공합니다.
• 세계 은행업 보고서 : 글로벌 은행업의 최근 개발과 이슈에 대한 연례 분석을 제공합니다.
• 결제 및 시장 인프라 업데이트 : 결제 시스템과 시장 인프라의 발전과 혁신에 대한 정기적인 보고서를 제공합니다.

BIS는 또한 금융 시스템의 특정 측면에 초점을 맞춘 전문 조사 연구를 수행합니다. 이러한 조사는 금융 정책 입안 및 규제에 대한 통찰력을 제공하는 것을 목표로 합니다. 최근 조사 연구의 예는 다음과 같습니다.

• 그린 금융 및 기후 변화에 대한 글로벌 은행업의 대응
• 은행 업계의 기술적 진보의 영향
• 금융 안정성에 대한 사이버 위협

BIS의 통계 및 조사 연구는 국제 금융 시스템의 이해와 안정성을 향상시키는 데 필수적인 리소스를 제공합니다.

이러한 이니셔티브를 통해 BIS는 금융 부문의 혁신과 기술 발전의 잠재적인 이점과 위험성을 파악하고, 정책 입안자들이 안정적이고 효율적인 글로벌 금융 시스템을 유지하도록 지원합니다.