S&P 500 ETF 종류, 비교

S&P 500 지수란?

S&P 500 ETF 종류, 비교

S&P 500 지수는 미국 신용평가사 S&P Global에서 미국에 상장된 시가총액 상위 500개 기업의 주식들을 모아 지수로 묶어 주기적으로 수정하고 발표하는 미국의 3대 증권 시장 지수 중 하나입니다. 다른 두 개 지수는 같은 S&P Global의 Dow Jones Indices에서 발행하는 다우 존스 산업평균 지수와 나스닥의 기술 기업 중심으로 이루어진 나스닥 지수가 있습니다. S&P 500 지수는 미국 주식 시장을 대표하는 지수로, 미국 경제의 전반적인 성장성을 나타내는 중요한 지표입니다.

S&P 500 지수는 S&P Global이 우량 기업주를 중심으로 선정한 500개 기업의 주가를 종합하여 산출합니다. 500개 종목의 시가총액 합이 미국 전체 주식시장의 약 80%를 차지하기 때문에 미국을 대표하는 주가지수로 가장 많이 활용됩니다.

S&P 500 지수는 1957년에 처음 발표되었으며, 지수 출시일 이후 현재까지 연평균 수익률 약 11%를 기록하고 있습니다. 단기적으로 몇 년 간 폭락하더라도 7년 6개월을 지나면 전고점을 회복할 정도로 꾸준히 성장하는 지수입니다. 이러한 꾸준한 수익률은 전 세계에서 S&P 500 지수나 나스닥 지수와 같은 미국 주가지수만이 보여주는 특징입니다.

S&P 500 ETF 종류

S&P 500 ETF는 미국 주식 시장을 대표하는 S&P 500 지수를 추종하는 상장지수펀드입니다. 미국 시장에 직접 투자하고 싶지만, 어려움을 느끼는 투자자들에게 좋은 선택지가 될 수 있습니다.

미국에서 거래되는 S&P 500 ETF는 SPY, IVV, VOO, SPLG 등이 대표적입니다.

• SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) : 가장 오래되고 거래량이 많은 S&P 500 ETF입니다.
• IVV (iShares Core S&P 500 ETF) : 블랙록에서 운영하는 ETF로, SPY와 비슷한 성과를 보입니다.
• VOO (Vanguard S&P 500 ETF) : 뱅가드에서 운영하는 ETF로, 낮은 수수료가 장점입니다.
• SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) : SPY와 같은 운영사에서 운영하는 ETF로, SPY보다 낮은 수수료가 장점입니다.

한국에서 거래되는 S&P 500 ETF는 TIGER 미국 S&P 500, ACE 미국 S&P 500, KBSTAR 미국 S&P 500 등이 있습니다.

• TIGER 미국 S&P 500 : 미래에셋자산운용에서 운영하는 ETF로, 한국에서 가장 인기 있는 S&P 500 ETF입니다.
• ACE 미국 S&P 500 : 삼성자산운용에서 운영하는 ETF로, TIGER 미국 S&P 500과 비슷한 성과를 보입니다.
• KBSTAR 미국 S&P 500 : KB자산운용에서 운영하는 ETF로, 낮은 수수료가 장점입니다.

한국에서 S&P 500 ETF에 투자할 때는 환율 변동에 유의해야 합니다. 환율 변동으로 인해 손실을 볼 수 있기 때문에, 환헷지 ETF를 고려하는 것도 좋은 방법입니다.

S&P 500 ETF는 미국 주식 시장에 분산 투자를 하고 싶은 투자자들에게 좋은 선택지입니다. 다만, ETF 투자는 투자 손실 가능성이 있으므로 투자 전에 충분히 공부하고 신중하게 결정해야 합니다.

S&P 500 ETF 비교

S&P 500은 미국 경제를 대표하는 지수로, 안정적인 수익과 분산 투자 효과를 제공합니다. S&P 500에 투자하는 가장 대표적인 ETF는 SPY(SPDR S&P 500 ETF Trust), IVV(iShares Core S&P 500 ETF), VOO(Vanguard S&P 500 Index Fund)입니다.

세 ETF 모두 S&P 500 지수를 추종하며, 퍼포먼스 측면에서는 큰 차이가 없습니다. 하지만 투자자의 성향에 따라 차이가 발생할 수 있습니다.

SPY는 가장 오래되고 거래량이 많은 ETF로, 단기 트레이더나 투자자들이 선호하는 상품입니다. 매매 회전율이 2.0%로, IVV(3.0%)와 VOO(2.0%)에 비해 낮은 편입니다.

IVV와 VOO는 장기 투자자들이 선호하는 ETF입니다. 매매 회전율이 낮고, 수수료가 0.03%로 SPY(0.0945%) 보다 저렴합니다.

결론적으로, S&P 500 ETF 선택은 투자자의 성향에 따라 달라집니다. 단기 트레이딩을 선호하는 투자자는 SPY를, 장기 투자를 선호하는 투자자는 IVV 또는 VOO를 선택할 수 있습니다.

추가적으로, 국내에서도 S&P 500 ETF를 거래할 수 있습니다. TIGER 미국 S&P 500, ACE 미국 S&P 500, KBSTAR 미국 S&P 500 등 다양한 상품이 출시되어 있습니다. 국내 ETF는 해외 ETF에 비해 수수료가 높을 수 있지만, 연금계좌 등 세금 혜택을 활용할 수 있습니다.

S&P 500 ETF 전략

S&P 500 ETF 전략은 크게 두 가지로 나누어 볼 수 있습니다.

1. 월배당 S&P 500 ETF 전략:

• 미래에셋 TIGER 미국S&P500+10%프리미엄초단기옵션 ETF: 이 ETF는 미국 S&P 500 지수에 투자하면서 연 10%의 배당수익률을 목표로 하는 월배당 커버드콜 ETF입니다.
  • 핵심 전략: 미래에셋의 '+%프리미엄' 전략을 활용하여, 옵션 매도 비중을 조절하여 목표 프리미엄을 유지합니다.
  • 장점: 옵션 매도 비중을 10% 미만으로 최소화하여, S&P 500 지수 상승에 90% 이상 참여 가능합니다.
  • 단점: 옵션 매도 전략으로 인해, S&P 500 지수 상승에 대한 수익률 제한 가능성 존재합니다.

2. 환노출 S&P 500 ETF 전략:

• KINDEX 미국S&P500 ETF: S&P 500 현물지수를 추종하는 환노출형 ETF로, 총보수가 0.09%로 기존 ETF보다 낮습니다.
  • 핵심 전략: 환율 변동에 직접 노출되지만, 낮은 수수료를 통해 장기 투자 시 누적 수익률을 높일 수 있습니다.
  • 장점: 낮은 수수료, 환율 변동에 따른 수익률 변동 가능성 존재합니다.
  • 단점: 환율 변동 위험, 환율 하락 시 손실 발생 가능성 존재합니다.